Préstamos federales | Universidad Ana G. Méndez, Recinto de Cupey

Préstamos federales

Información del Estudiante Consumidor

A diferencia de las becas o del Programa de Estudio y Trabajo, el préstamo estudiantil es dinero que debe reembolsarse al Departamento de Educación Federal con intereses. Los préstamos estudiantiles son una obligación legal que se debe pagar. Esto aunque no haya finalizado sus estudios, no se encuentre satisfecho con la educación recibida o no consiga empleo una vez se gradúe. El Programa de Préstamo Directo William D. Ford, del Departamento de Educación Federal tiene disponible los siguientes préstamos. Préstamo Directo con Subsidio y sin Subsidio y Préstamo PLUS. Factores como el nivel y años de estudio, así como la necesidad económica determinarán la cantidad de préstamo a la que el estudiante califica. Este Programa ofrece varias ventajas, entre estas se encuentran: bajas tasas de interés, varias opciones de pago, entre otros.

REQUISITOS DE ELEGIBILIDAD

Para ser elegible al Programa de Préstamo Federal Directo, los estudiantes a nivel Subgraduado y Graduado deben cumplir con requisitos federales e Institucionales. No deberá encontrarse en desfalco de un préstamo estudiantil federal, ni adeudar dinero en exceso recibido por el Departamento de Educación Federal, deberá tener Progreso Académico Satisfactorio y no encontrarse en Probatoria Académica (a menos que le haya sido aprobada una apelación y se encuentre cumpliendo satisfactoriamente al momento de solicitar). Debe completar la Solicitud Gratuita de Ayuda Federal para Estudiantes y acceder www.studentloans.gov para completar el compromiso legal de pago (Master Prommisory Note) y el Asesoramiento de Ingreso. Además deberá cumplir con la carga académica mínima según su nivel de estudio (6 créditos subgraduado, 3 créditos graduado y 1 crédito doctoral). Otros requisitos podrían ser requeridos, según sea el caso.

PRÉSTAMO DIRECTO CON SUBSIDIO

El Préstamo Directo con Subsidio se encuentra basado en la necesidad económica, por lo que el Departamento de Educación Federal de Estados Unidos, paga los intereses mientras se encuentre matriculado en la carga académica requerida, durante el período de gracia o aplazamiento de pagos. (Préstamos otorgados entre el 1ro de julio de 2012 y el 1ro de julio 2014 no serán subsidiados del interés durante el período de gracia).

PRÉSTAMO DIRECTO SIN SUBSIDIO 

El Préstamo Directo sin Subsidio no se encuentra basado en la necesidad económica, por lo que acumula interés desde el momento en que se desembolse hasta que se reembolse la deuda en su totalidad. El prestatario tendrá la opción de pagar los intereses a medida que se devenguen o dejar que los mismos sean sumados al principal. Este préstamo se encuentra disponible para estudiantes a nivel Subgraduado y Graduado.

PRÉSTAMOS DIRECTO PLUS

El Préstamo Directo Plus se encuentra disponible para estudiantes a nivel Graduado y para padres de hijos considerados dependientes según los criterios utilizados por el Departamento de Educación Federal. Este no se encuentra basado en la necesidad económica, por lo que acumula interés desde el momento en que se desembolse hasta que sea pagado en su totalidad. El prestatario tendrá la opción de pagar los intereses a medida que se devenguen o dejar que los mismos sean sumados al principal. La responsabilidad de pago de un Préstamo PLUS para Padres no podrá ser transferido al estudiante, por lo que el solicitante o codeudor será responsable del pago del mismo.

El primer pago de un Préstamo Plus vence dentro de 60 días siguientes al desembolso del préstamo en su totalidad. No hay período de gracia para este tipo de préstamo. Usted o sus padres deberán comenzar a pagar tanto el capital como los intereses mientras todavía esté matriculado. No obstante, a su disposición aplazar el pago del principal mientras se encuentre matriculado por lo menos a medio tiempo.

LÍMITES ANUALES DE PRÉSTAMO

Año de Estudio, 1er año

Préstamo Estudiante Dependiente Subgraduado

  • $3,500 subsidiado
  • $2,000 sin subsidio

Préstamo Estudiante Independiente Subgraduado

  • $3,500 subsidiado
  • $6,000 sin subsidio

Estudiantes Graduados

  • $20,500

Año de Estudio, 2do año

Préstamo Estudiante Dependiente Subgraduado

  • $4,500 subsidiado
  • $2,000 sin subsidio

Préstamo Estudiante Independiente Subgraduado

  • $4,500 subsidiado
  • $6,000 sin subsidio

Estudiantes Graduados

  • $20,500

Año de Estudio, 3er año en adelante

Préstamo Estudiante Dependiente Subgraduado

  • $5,500 subsidiado
  • $2,000 sin subsidio

Préstamo Estudiante Independiente Subgraduado

  • $5,500 subsidiado
  • $7,000 sin subsidio

Estudiantes Graduados

  • $20,500 

Deuda Máxima de Préstamo al Graduarse

Préstamo Estudiante Dependiente Subgraduado

  • Total de $31,000
  • No más de $23,000 de esta cantidad en préstamo subsidiado.

Préstamo Estudiante Independiente Subgraduado

  • Total de $57,500
  • No más de $23,000 de esta cantidad en préstamo subsidiado.

Estudiantes Graduados

  • $138,500 deuda total
  • No más de $65,500 de esta cantidad en préstamo subsidiado
  • Esta cantidad incluye los préstamos subsidiados a nivel subgraduado.

TASAS DE INTERÉS Y COSTOS DE ORIGINACIÓN

El Programa de Préstamo Directo tiene tasas de interés fijas y costos de originación los cuales son determinados y cambiados anualmente. A continuación los porcientos correspondientes al año académico 2018-2019.

Tipo de Préstamo    

Préstamo con subsidio a nivel subgraduado

  • Tasa de interés 5.05%
  • Costo de Originación 1.062%

 
Préstamo sin subsidio a nivel subgradudado

  • Tasa de interés 5.05%
  • Costo de Originación 1.062%

 
Préstamo sin subsidio a nivel graduado

  • Tasa de interés 6.60%
  • Costo de Originación 1.062%

 
Préstamo Plus

  • Tasa de interés 7.60%
  • Costo de Originación 4.248%

COMO SE APLICA EL DINERO DEL PRÉSTAMO ESTUDIANTIL

Luego de 30 días de iniciado la matrícula de al menos medio tiempo y si no adeuda ningún documento que impida el desembolso la institución aplicará primero a la cuenta del estudiante. De haber algún excedente o sobrante, el mismo será enviado al padre o el estudiante (según sea el caso), a menos que el estudiante autorice a la institución retener los fondos. Cualquier fondo restante debe emplearse para los gastos de estudios.

Para más información puede comunicarse con la Oficina de Asistencia Económica de su Centro de Estudio.

LIMITACIÓN DEL PRESTAMO DIRECTO SUBSIDIADO PARA NUEVOS PRESTATARIOS A NIVEL SUBGRADUADO 

A partir del 1ro de julio de 2013, si es la primera vez que recibe Préstamos Directos Subsidiados tendrá un límite máximo de tiempo para ser elegible a recibir préstamos subsidiados del interés. En general usted no deberá recibir Préstamo Directo Subsidiado por más el 150% de su programa de estudio. Esto es llamado máximo período de elegibilidad. (SULA) por sus siglas en ingles. El período máximo de elegibilidad está basado en el término de su programa de estudio. Por lo que su máximo de elegibilidad podría ser modificado si se cambia de programa. Generalmente, los Préstamos Directos Subsidiados recibidos en su programa de estudio anterior serán contados contra su nuevo período de elegibilidad.Una vez pierde la elegibilidad a recibir Préstamos Directos Subsidiados podrá recibir Préstamos Directos no Subsidiados. En adición, si continúa matriculado luego de perder su elegibilidad en ciertas circunstancias el Departamento de Educación Federal no pagará los intereses de los préstamos subsidiados recibidos. Cualquier interés acumulado no pagado será sumado al balance de su principal, ya sea al final de su período de gracia, de aplazamiento, entre otros.

SEPARACIÓN DE ESTUDIOS / PERIODO DE GRACIA

Una vez ocurra la primera separación de sus estudios, entiéndase, se gradúe, descontinúe estudios o disminuya la carga académica a menos de medio tiempo, comenzará el período de seis meses previos al pago del principal del préstamo estudiantil, esto se conoce como el período de gracia. Préstamos subsidiados procesados antes de 1ro de julio de 2012 y después del 1ro julio 2014 no acumularan intereses. Préstamos sin subsidio y Plus acumularán intereses durante estos meses, por lo que tendrá la opción de pagar los mismos o dejar que sean sumados al principal.

Si usted se encuentra activo en las Fuerzas Armadas podría gozar de un período de gracia más largo que los mencionados aquí, y dispondrá de opciones adicionales de posponer el pago de su préstamo.

PLANES DE PAGO

El Departamento de Educación Federal provee diversas opciones de planes de pago, las cuales se ajustan a la situación económica del prestatario. A continuación planes de pagos disponibles:

  • Básico - Pagos fijos con hasta 10 años para pagar.
  • Extendido - Para préstamos con balance mayor de $30,000, con hasta 25 años para pagar.
  • Gradual - Las cuotas mensuales son cómodas al principio, y luego van incrementando usualmente cada dos años, con hasta 10 años paga pagar.
  • Condicional al ingreso (ICR), Basado en el Ingreso y Pague según sus Ingresos (PAYE) - Pagos se calculan cada año y se basarán en el ingreso anual (y en el del cónyuge si está casado), el número de integrantes del hogar y la cantidad total del préstamo. El remanente de sus préstamos podría ser condonado luego de 20 a 25 años.

PRÉSTAMO DE CONSOLIDACIÓN 

Permiten al prestatario, sean estudiantes o padres combinar varios préstamos educativos federales en uno solo con un solo pago mensual. Los préstamos de consolidación son trabajados bajo el Programa de Préstamo Directo, además la tasa de interés será fija. Información sobre este préstamo se encuentra disponible en www.studentloans.gov.

POSPOSICIONES DE PAGO 

Bajo ciertas circunstancias podría posponer por tiempo específico y limitado el pago de un préstamo estudiantil. Las opciones de posposición se conocen como Aplazamiento y/o Indulgencia de Pago. Si se encuentra desempleado, confronta dificultades económicas, recibe ayudas del gobierno, matricula por lo menos a medio tiempo, podría cualificar. Deberá contactar la Agencia de Servicio de su préstamo. Para información adicional acceda www.studentaid.ed.gov.

CANCELACIÓN DEL PRÉSTAMO

Hay circunstancias en las que se pueda anular la deuda de los préstamos educativos federales siempre que no se encuentre en incumplimiento de pago del préstamo. La anulación lo libera de toda obligación de rembolsar la deuda del préstamo. Entre estas se encuentran:

  • Cierre repentino de su Institución antes de finalizar su programa de estudio.
  • Su escuela falsificó su firma en su pagaré o certificó falsamente que usted cualificaba al préstamo.
  • Robo de identidad
  • Se retiró de institución educativa pero el establecimiento no pagó un reembolso que adeudaba bajo su política escrita o nuestras normativas.
  • Bancarrota, siempre y cuando compruebe en tribunal de bancarrota que rembolsar el préstamo causaría dificultades excesivas.

Para información en detalle acceda www.studentaid.ed.gov.

CONDONACIONES

El Departamento de Educación Federal ofrece diferentes tipos de condonaciones para prestatarios que trabajen a tiempo completo y cumplan con otros requisitos:

  • Servicio de Docencia - si imparte cursos en una institución educativa de bajos ingresos o una agencia de servicios educativos, podría calificar para este beneficio. Esta disposición no está disponible para prestatarios de préstamos PLUS. La cantidad de la condonación podría fluctuar de $5,000 a $17,500 dependiendo de la especialidad. Para mayor información, visite www.studentaid.ed.gov o con la Agencia de Servicio de su préstamo.
  • Servicio Público – Si trabaja a tiempo completo en una entidad pública y ha efectuado 120 pagos sobre su o sus préstamos del Direct Loan Program (después del 1 de octubre de 2007), el saldo restante podría cualificar a esta condonación. Para más información, visite www.studentaid.ed.gov.

DESFALCO

No efectuar los pagos de su préstamo por 270 días o más, según los términos y condiciones de su Pagaré ocasionará que su préstamo sea declarado en desfalco. Las consecuencias incluyen, pero no se limitan a:

  • Se solicitará pague la cantidad del balance, así como los intereses acumulado inmediatamente.
  • Pierde su elegibilidad a solicitar Aplazamientos e Indulgencias.
  • No será elegible a recibir ayuda económica para sus estudios.
  • Será reportado a las agencias de créditos, lo que afectará su puntuación crediticia.
  • Balance aumentará por costos de pagos tardíos, interés, gastos de colección.
  • Su empleador a solicitud de Gobierno Federal podrá embargar una porción de su salario.
  • El Gobierno Federal podrá tomar acciones legales en su contra.

DERECHOS Y RESPONSABILIDADES

Al obtener un préstamo educativo, usted tendrá ciertos derechos. A continuación resumen de los mismos

  • Recibir información escrita y verbal acerca de mis derechos y responsabilidades.
  • Recibir un período de gracia de seis meses una vez ocurra la primera separación de sus estudios.
  • Recibir un estado de cuenta de toda la información concerniente al préstamo estudiantil.
  • Derecho a obtener un período de Aplazamiento o Indulgencia si lo solicita y cualifica.
  • Pagar el préstamo antes que comience el período de pago, sin ningún tipo de penalidad.
  • Recibir copia del (Pagaré) antes o durante el período de desembolso del préstamo.

Recibir documentación que certifique el saldo del préstamo una vez termine de pagarlo. Como prestatario tendrá responsabilidades tanto con la Institución. A continuación resumen de los mismos:

  • Recibir un Asesoramiento de Salida una vez se ocurra la primera separación. Podrá recibir el mismo en www.studentloans.gov o en su Institución Educativa.
  • Pagar su préstamo estudiantil con los intereses que se acumulen y/o capitalicen, aunque no complete mi programa de estudios, no esté satisfecho con la educación recibida o no pueda conseguir empleo luego que me gradúe.
  • Notificar a la Universidad y a la Agencia de Servicio cualquier cambio en su información demográfica o académica que pueda afectar su préstamo estudiantil.
  • Hacer pagos mensuales de mi préstamo luego de separarme de la Universidad.
  • Notificar a la Agencia de Servicio si existe alguna circunstancia que pueda alterar el período de Aplazamiento o Indulgencia en que se encuentra.

INFORMACIÓN ADICIONAL

Para información adicional del Programa de Préstamo Directo acceda los enlaces los enlaces que se presentan o llame a las Oficinas de Servicio del Departamento de Educación Federal. Common Origination and Disbursement Para aclaras dudas específicas sobre sus derechos, responsabilidades y/o términos de su préstamo puede comunicarse a Servicio al Aplicante.

1-800-848-0978
codsupport@acs-inc.com

StudentLoans.gov 

Página del Departamento de Educación Federal para ayudarle en el manejo de sus préstamos estudiantiles bajo el Programa de Préstamo. Podrá acceder desde la página para completar su FAFSA hasta el enlace del Pagaré, entre otros de interés.

1-800-433-3243
www.studentloans.gov

Federal Student Aid

Página de Departamento de Educación Federal, la cual abarca toda la información necesaria sobre los tipos de asistencia económica.

1-800-433-3243
www.studentaid.gov

FEDERAL LOANS

Unlike scholarships or the Work-Study Program, the student loan is money that must be repaid to the Department of Education with interest.  Student loans are a legal obligation to pay. This though has not completed their studies, not are satisfied with the education or get a job once you graduate.  The Direct Loan Program of the Department of Education has the following loans available.   Direct Loan Subsidized and Unsubsidized and PLUS Loan. Factors such as the level and years of study and financial need will determine the amount of loan which the student qualifies. This program offers several advantages, among these are: low interest rates, various payment options, among others. 

ELIGIBILITY REQUIREMENTS

To be eligible for Federal Direct Loan Program, the undergraduate and graduate students must meet federal level and Institutional requirements.  It should not be in default of a federal student loan or owe excess money received by the Department of Education, you must have Satisfactory Academic Progress and not be in Academic Probation (unless it has been approved an appeal and is serving successfully when you apply). You must complete the Free Application for Federal Student Aid and complete at www.studentloans.gov Master Prommisory Note Join and the Entrance Counselling. You also need to be enrolled for at least at the requirement amount of credits (6 credits undergraduate, 3 graduate credits and one doctoral credit). Other requirements may be required. 

DIRECT LOAN SUBSIDIZED

The Direct Subsidized Loan is based on financial need, so the Department of Education of the United States pays the interest while you are enrolled, during the grace period or in periods of deferment (Loans granted between July 1, 2012 and July 1, 2014 will not be subsidized interest during the grace period).   

DIRECT UNSUBSIDIZED LOAN

The Direct Unsubsidized Loan is not based on financial need, so interest accrues from the time it is disbursed until the debt is paid in full. The borrower has the option to pay the interest as it accrues or allow them to be added to principal. This loan is available for Undergraduate students and graduate level. 

DIRECT PLUS LOANS

Direct Plus Loan is available to graduate level students and for parents of children as dependents under the criteria used by the Department of Education.  This is not based on financial need, so interest accrues from the time it is disbursed until it is paid in full. The borrower has the option to pay the interest as it accrues or allow them to be added to principal. Responsibility for payment of a Parent PLUS Loan cannot be transferred to the student, so that the applicant or co-signer will be responsible for payment. 
The first payment for a Plus Loan is due within 60 days of disbursement of the loan in full. There is no grace period for this type of loan. You or your parents must begin repaying both principal and interest while you are still enrolled.  However, their willingness to defer payment of principal while is enrolled at least half time.

ANNUAL LOAN LIMITS

1st Year

Undergraduate Dependent Student

  • $3,500 subsidized
  • $2,000 unsubsidized

Independent Student Undergraduate

  • $3,500 subsidized
  • $6,000 unsubsidized

Graduate Student Professional

  • $20,500

2st Year

Undergraduate Dependent Student

  • $4,500 subsidized
  • $2,000 unsubsidized

Independent Student Undergraduate

  • $4,500 subsidized
  • $6,000 unsubsidized

Graduate Student Professional

  • $20,500

3st Year

Undergraduate Dependent Student

  • $5,500 subsidized
  • $2,000 unsubsidized

Independent Student Undergraduate

  • $5,500 subsidized
  • $7,000 unsubsidized

Graduate Student Professional

  • $20,500 

Loan maximum total debt upon graduation

Undergraduate Dependent Student

  • $31,000 No more than
  • $23,000 of this amount in subsidized loan

Independent Student Undergraduate

  • $57,500 No more than
  • $ 23,000 of this amount in subsidized loan

Graduate Student Professional

  • $138,500 No more than
  • $65,500 of this amount in Subsidized.
  • This loan amount includes subsidized loans to undergraduate

INTEREST RATES AND COSTS OF ORIGINATION

The Direct Loan Program has fixed interest rates and origination costs which are determined and changed annually. Here are the percentages for the academic year 2018-2019

Type of Loan 

Subsidized loan undergraduates

  • Interest Rate 5.05%
  • Origination Costs 1.062%

 
Unsubsidized Loan undergraduates

  • Interest Rate 5.05%
  • Origination Costs 1.069%

 
Unsubsidized Loan graduate

  • Interest Rate 6.60%
  • Origination Costs 1.062%

 
Plus Loan

  • Interest Rate 7.60%
  • Origination Costs 4.248%

DISBURSEMENT OF THE LOAN

After 30 days of beginning of the enrollment at least half time and if you do not owe any documents that prevent the disbursement, the institution is going to apply first to the student's account.  If there is any excess or surplus, it will be sent to the parent or student (as appropriate), unless the student authorizes the institution holding the funds. Any remaining funds must be used for education expenses. For more information you may contact the Financial Aid Office of your Study Centre. 

LIMITATION DIRECT SUBSIDIZED LOAN BORROWERS A NEW UNDERGRADUATE LEVEL

As of July 1, 2013, if you are a first time borrower and you receive a Subsidized Direct Loans have a maximum time limit to be eligible for subsidized interest loans. In general you should not receive Direct Subsidized Loan by more than 150% of their program of study. This is called maximum eligibility period. (SULA) for its acronym in English. 
The period of eligibility is based on the term of your program of study. So your maximum eligibility could be modified if the program is changed. Generally, Direct Subsidized Loans received in their previous program of study will be counted against your new eligibility period. 

Once you lose your eligibility to receive Direct Subsidized Loans may receive no Subsidized Direct Loans. In addition, if you continue enrolled after losing eligibility under certain circumstances the Department of Education will pay the interest on subsidized loans received. Any accrued unpaid interest will be added to your principal balance, either at the end of your grace period, deferment, among others. 

SEPARATION OF STUDIES / GRACE PERIOD

After the first separation from his studies occur, for example:  graduates, discontinue studies or reduce your enrollment  to less than half time, you will begin the six months prior to the payment of the principal of the student loan, this is known as the period of grace. Subsidized loans processed before July 1, 2012 and after July 1, 2014 did not accumulate interest. Plus unsubsidized loans accrue interest and during these months, so you will have the option to pay or let them be added to the principal. 
If you are active in the Armed Forces could have a longer period of grace to those listed here, and have additional options to postpone the payment of your loan.

REPAYMENT PLANS

The Department of Education provides several options for payment plans,  conform to the economic situation of the borrower. The following payment plans available: 

  • Basic - Fixed payments up to 10 years to repay. 
  • Extended - For loans more than $ 30,000 balance, with up to 25 years to repay.
  • Gradual - Monthly fees are comfortable at first, and then they usually increase every two years up to 10 years pay. 
  • Income Contingent (ICR), Income Based and Pay as You Earn (PAYE) - Payments are calculated annually and is based on annual income (and the spouse if married), number of household members and the total loan amount. The remaining loans could be forgiven after 20 to 25 years. 

LOAN CONSOLIDATION

Allow the borrower, both students and parents combine multiple federal student loans into one loan with one monthly payment. Consolidation loans are worked under the Direct Loan Program, plus the interest rate will be fixed. Information on this loan is available at www.studentloans.gov

POSTPONE PAYMENT

Under certain circumstances it might postpone for specific and limited time payment of a student loan.  This options are known as Deferrments and / or Forbearances. If you are unemployed, facing economic difficulties, receives aid from the government, is enrollment at least half time, you may qualify. You should contact the Service Agency loan. For additional information go www.studentaid.ed.gov.

LOAN DISCHARGE

There are circumstances where you can cancel the debt of the federal student loan whenever it is not in default of the loan. The cancellation releases you from any obligation to repay the loan debt. Among these are: 

  • Sudden closure of their institution before completing their program of study. 
  • Your school falsify your signature on your promissory note or falsely certified your loan was eligible. 
  • Identity Theft 
  • You withdraw from school but the establishment did not pay a refund owed as its written the Institution policy. 
  • Bankruptcy, provided they check in bankruptcy court that repaying the loan would cause undue hardship. To access detailed information www.studentaid.ed.gov.

FORGIVENESS

The Department of Education offers several types of forgiveness for borrowers who work full time and meet other requirements: 

Teaching Service - If you teaches in a low-income school or educational service agency, you may qualify for this benefit. This provision is not available for PLUS loan borrowers. The amount of forgiveness could range from $ 5,000 to $ 17.500 depending on the specialty. For more information, visit www.studentaid.ed.gov  or the Servicer of your loan. 
Public Service - If you work full time in a public entity and has made 120 payments on his or her Direct Loan Program (after October 1, 2007), the remaining balance may qualify for this cancellation. For more information, visit www.studentaid.ed.gov.

DEFAULT

Do not make your loan payments for 270 days or more, according to the terms and conditions of your Note will cause your loan is declared in default. The consequences include, but are not limited to: 

  • Be asked to pay the balance amount and accrued interest immediately. 
  • Lose eligibility to apply Deferments and Forbearances. 
  • Not be eligible to receive financial assistance for their studies. 
  • Will be reported to credit agencies, which will affect your credit score. 
  • Balance costs increase by late payments, interest, costs of collection. 
  • Your employer at the request of the Federal Government may hold a portion of their salary. 
  • The Federal Government may take legal action against you. 

RIGHTS AND RESPONSIBILITIES

By getting a student loan, you will have certain rights.  This a brief summary of them:

  • Receive written and verbal information about my rights and responsibilities.
  • Receive a grace period of six months after the first separation from their studies occur. • Receive an accounting of all information regarding student loan. 
  • Right to obtain a deferment or forbearance period if requested and qualified. 
  • Pay off the loan before the repayment period begins, without any penalty. 
  • Receive copy of (Note) before or during the period of loan disbursement. 
  • Receive documentation certifying the loan balance pay once finished.

As a borrower will have responsibilities both to the institution. This a brief summary of them:

  • Receive advice out once the first separation occurs. You will receive the same in www.studentloans.gov  or your institution. 
  • Pay your student loan with interest that accrues and / or capitalized, although not complete my program of study, you are not satisfied with the education or cannot get a job after I graduate. 
  • Report to the University and the Agency of any changes in service or academic demographic information that may affect your student loan. 
  • Make monthly payments on my loan after parting with the University.
  • Notify the Service Agency if any factor that may affect the period of deferment or forbearance that is.  

Additional Information

For additional information about the Direct Loan Program access links the links listed or call the Office of Federal Service of the Department of Education. 

Common Origination and Disbursement

For you clarify specific questions about your rights, responsibilities and / or terms of your loan you may contact Service Applicant. 

1-800-848-0978
codsupport@acs-inc.com

StudentLoans.gov

Federal Department of Education to assist you in managing your student loans under the Loan Program page. You can enter the site to complete your FAFSA to the junction of the Note, including interest.

1-800-433-3243 
www.studentloans.gov

Federal Student Aid Page

Department of Education, which covers all the necessary information about the types of financial assistance. 

1-800-433-3243 
www.studentaid.gov